Bon sens pratique

POUR RECONNAÎTRE ET FAIRE UN BON INVESTISSEMENT ?

Se poser les QUESTIONS décisives. C’est la règle absolue ; écrivez-les !

  • Pour SOI-MÊME, avant de rencontrer un conseiller patrimonial
  • Pour CONNAÎTRE ses interlocuteurs, au cours du premier entretien
  • Pour ÉVALUER chaque offre, exigez des réponses argumentées et des comparatifs chiffrés.

 

1) => Investissez pour les bonnes raisons et en fonction de vos moyens.

  • Pourquoi  je veux effectuer un placement (Mes objectifs – Mes besoins – Résultats attendus – …) ?
  • Pour qui  je le fais (Pour moi, ma famille, mon entreprise, … De mon vivant et en cas de décès) ?
  • Pour quand (Court, moyen, long terme – Retraite – Dépendance – Succession – …) ?

 

2) => Investissez prioritairement avec des conseillers libres de leur jugement et de leurs produits.

  • Sont-ils totalement indépendants (D’une société, d’une marque, d’un objectif professionnel, …) ?
  • Peuvent-ils me fournir les meilleurs produits (ou seulement ceux de leurs employeurs ou sociétés) ?
  • Quelles sont leurs qualifications (Affiliation à un organisme professionnel – Spécialisation – …) ?

 

3) => Investissez seulement dans des placements que vous comprenez.

 

  • Dans quoi est placé mon argent (Actifs : avantages & inconvénients – Supports & Lieux) ?
  • À qui est-il confié et qui seront mes interlocuteurs (Entreprises, Gérants, Conseillers, …) ?
  • Comment les rendements sont-ils obtenus (Obligation, Plus value, Indexation, Fiscalité, …) ?
  • Quels sont les risques à court, moyen et long terme (Évaluations, Comparaisons et Contrôles) ?
  • Comment le capital et les intérêts sont-ils sécurisés (Mutualisation des risques, Assurances, …) ?
  • Quelle est la stratégie de sortie (Quand et Comment : totalement, partiellement, en rente, mixte) ?
  • Quel est le plus de cet investissement (Valeur ajoutée, Différentiation avec d’autres placements, …) ?
  • Quels sont les frais à court, moyen et long  terme (Évaluations, Comparaisons et Contrôles) ?=

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De façon générale, et en conclusion :

Si vous ne comprenez pas une proposition, un conseil, le fonctionnement d’un produit financier dont vous pourriez avoir besoin, il est tout de même de votre devoir de penser à changer de conseiller ou d’établissement financier.

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Comment reconnaître et faire un bon investissement

 

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