Déontologie

et méthodologie de travail

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Avez-vous rencontré un professionnel qui vous ait dit :

xxxx Je suis incompétent ? —- Tous disent qu’ils sont très bons !

Avez-vous rencontré une société qui vous ait dit :

xxxxIl y a mieux que moi ? —- NON, elles présentent toutes un magazine où elles sont 1ères.

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SERFI Patrimoine n’a aucun produit idéal ni investissement parfait car s’ils existaient ça se saurait !

Tous les gestionnaires de patrimoine travaillent quasiment tous avec les mêmes fournisseurs, connus du plus grand nombre, que ce soit pour la prévoyance, les placements financiers et même la promotion immobilière. De plus, pour les meilleurs fournisseurs, ce qui fait le plus ou le moins de chacun et souvent minime.

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Alors qu’est qui fait la différence entre deux gestionnaires de patrimoine ?

• Leurs connaissances ou compétences ?

On peut travailler en interprofessionnalité, donc on peut toujours apporter le bon conseil. SERFI Patrimoine travaille avec divers partenaires très qualifiés, parfois même spécialisé dans un domaine de compétence unique.

• L’appartenance à une association professionnelle ? L’application d’une charte de déontologie ?

Les lois sont très nombreuses pour encadrer la profession et toutes les chartes sont semblables, car elles font appel à un simple bon sens. Certains partenaires de SERFI Patrimoine sont membres de grands syndicats professionnels tel que la Chambre des Indépendants du Patrimoine (CIP) ou l’ANaCoFi pour ne citer que eux.

 

Donc si on doit citer nôtre différence ce sera celle de la Pédagogie.

Nos investisseurs investissent seulement dans ce qu’ils comprennent.

 

SERFI Patrimoine étant également formateur,  la pédagogie est présente à chaque phase d’un entretien ou d’une prise de décision. Notre plus est :

– La responsabilité donnée à chaque investisseur dans le choix final que celui-ci devra faire pour ses placements ; en étant le protagoniste éclairé de ses décisions.

– La sélection de produits innovants qui, sans être exclusifs, peuvent apporter sécurité et rendement ; mais dont la présentation aux investisseurs est plus complexe à réaliser.

Cependant notre démarche, basée sur L’ÉCOUTE ET LA CONSIDÉRATION EXCLUSIVE DES SOUHAITS ET BESOINS  ÉNONCÉS  PAR  NOS INVESTISSEURS nous amène à leur apporter ce dont ils ont besoin ; sans vouloir absolument leur proposer plus qu’ils ne demandent et selon deux profils :

– Nos interlocuteurs sont des investisseurs aguerris et peuvent avoir besoin seulement d’un support d’investissement spécifique dont dispose SERFI Patrimoine,  et les INFORMATIONS «  mode d’emploi »  qui vont  avec, et n’avoir besoin de personne pour faire leur choix : Bien immobilier résidentiel ou locatif, un produit immobilier spécifique en Allemagne comme Fairvesta, un investissement dans la promotion immobilière comme Valeurs 12, l’achat d’Or ou de Diamant avec RexLuxa par exemple, …

Dans ce cas nous n’intervenons que pour  la phase de souscription dans le cadre du respect des directives européennes d’information et de protection du consommateur.

Nous parlerons alors d’INFORMATION

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– Nos interlocuteurs peuvent avoir besoin de l’avis professionnel pour déterminer le meilleur choix à faire en fonction de leur situation et de leurs objectifs.

Dans ce cas, et en fonction de la nature de leurs demandes, nous pourrons définir le champ de notre intervention qui pourra être gratuite, c’est le cas général, ou faire l’objet d’une facturation d’honoraires si la demande est très spécifique et devrait faire intervenir d’autres professionnels plus spécialisés.

Nous parlerons  alors de CONSEIL

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Dans ce cas, qui est le plus usuel, SERFI Patrimoine aide toujours ses investisseurs à être les acteurs de leur propre gestion patrimoniale en leur permettant d’investir en toute connaissance dans des dispositifs et produits qui répondent aux mieux à leur objectifs.

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DÈS LE PREMIER ENTRETIEN, NOUS APPORTONS À CHAQUE INVESTISSEUR DE NOMBREUSES INFORMATIONS POUR LUI PERMETTRE DE PRENDRE SES DÉCISIONS EN TOUTE CONNAISSANCE DES DIVERS DISPOSITIFS FINANCIERS ET FISCAUX.


DÈS LE SECOND, CHAQUE INVESTISSEUR EST EN  MESURE D’ANALYSER OBJECTIVEMENT SES INVESTISSEMENTS.

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Investir dans un placement, quel qu’il soit, comporte toujours des incertitudes.Pour les réduire il faut les connaître et les évaluer. C’est pour cela que toutes les actions de SERFI Patrimoine, et le contenu de ce site, ont l’ambition d’apporter des réponses à un certain nombre d’interrogations.

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COMMENT RECONNAÎTRE ET FAIRE UN BON INVESTISSEMENT

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CONSULTEZ NOTRE PAGE FORMATIONS.

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