ACTIVITÉS

-o-o-o-o-o-Savoirs et Savoir-faire

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Des produits complémentaires …

… pour répondre à tous les besoins :

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Solutions financières adaptées, en réponse de chaque objectif

Selon les objectifs poursuivis, le temps dont on dispose, l’épargne que l’on est prêt à mobiliser et son tempérament face au risque, les solutions d’épargne et de prévoyance seront totalement différentes.

Quelles que soient les options choisies, elles doivent :

– Être adaptées aux objectifs familiaux, professionnels, patrimoniaux, fiscaux, de chacun et aux capacités d’investissement disponibles.

– Permettre de se constituer un capital et/ou une rente pour faire face au quotidien, aux imprévus, de compléter sa retraite et de bénéficier si possible, selon le cas, d’une fiscalité avantageuse.

Solutions Prévoyance

Différentes protections doivent être prises pour assurer l’avenir de la famille en cas d’incidents de la vie ou simplement en prévision de dépenses futures : scolarité des enfants, maintien des revenus, aide aux tâches quotidiennes, etc.

La prévoyance doit être une motivation prioritaire dans la gestion patrimoniale ; elle ne doit pas être excessive mais représenter une garantie pour assurer le bon équilibre financier en cas de nécessite.

Solutions Patrimoine

Différentes stratégies peuvent être proposées afin de se constituer, préserver et dynamiser son patrimoine : assurance vie, PEA, investissement immobilier de tous types, démembrement de propriété, etc.

Solutions Retraite

PERP et LMNP sont des placements spécifiques pour la retraite, mais en fonction des capacités et des objectifs de chacun : achat-vente ou promotion dans l’immobilier, assurance vie, OPCI, PEA, SCPI, … offrent autant de possibilités de combinaisons qu’il existe d’investisseurs.

Solutions Transmission

Assurance vie et donation peuvent permettre de protéger ses proches dans des conditions optimisées : don exceptionnel, don manuel ou actes sous seing privé font partie des multiples réponses possibles.

Solutions Professionnels & Entreprises

Les professionnels et entreprises ont l’opportunité de pouvoir disposer de divers dispositifs d’épargne salariale et/ou de retraite classique : Madelin, PEI, PERCOI,… et plus innovantes : LMNP, achat-vente ou promotion dans l’immobilier, … Mais aussi de solutions performantes pour valoriser leur trésorerie : contrat de capitalisation, placements immobiliers sûrs et performants, optimisation fiscale, …

Solutions favorisées et encouragées par de multiples avantages sociaux et fiscaux, qui réduisent les charges sociales et impôts de la structure (IS), mais aussi les impôts des bénéficiaires.

Solutions immobilières clés en main, simplicité et efficacité à chaque étape

Avant même l’acquisition …

 Évaluation de la réelle pertinence d’un investissement immobilier par rapport à d’autres solutions d’épargne.

‚ Simulation adaptée aux besoins et au profil de chacun dans l’objectif de réduire l’effort d’épargne.

ƒ Proposition d’un produit immobilier sélectionné et d’un montage financier qui permet de payer le bien par :

• Les loyers versés par une location garantie.
Le financement accordé par nos partenaires banquiers spécialisés dans l’investissement locatif.
Une économie fiscale (IR, IS ou TVA)

 

… Et pendant toute l’acquisition !

Le conseiller de l’investisseur ainsi que les partenaires de SERFI Patrimoine suivent l’avancement du dossier au quotidien auprès des promoteurs, banques, notaires, …

Mise en garde sur la « défiscalisation »

Elle ne doit pas être exclusivement une fin en soi. Le meilleur investissement est celui qui apporte le plus en coutant le moins ; le gain fiscal doit être un bonus.

Solutions globales de crédits, appropriées à tous les besoins

Nous trouvons les meilleurs crédits et offres du moment pour les emprunts et financements immobiliers et permettons à nos investisseurs, en une seule et simple démarche, d’accéder à une offre élargie de produits financiers.

Nos investisseurs sont orientés ainsi vers les organismes financiers qui leurs proposeront l’offre globale la plus concurrentielle, crédit + clauses + assurance, et nous les aidons pour toutes leurs démarches : du montage du dossier jusqu’à la signature des actes.

Nous intervenons dans les domaines suivants :

• Acquisition à but locatif ou de défiscalisation
• Résidence principale ou secondaire
• Regroupement de prêts immobiliers

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